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广州:兄弟俩用POS机刷卡 1年套现2.6亿元_大香蕉新闻乐点彩票彩神争霸

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内容摘要:广州:兄弟俩用POS机刷卡 1年套现2.6亿元_大香蕉新闻乐点彩票彩神争霸租两间办公室,申领10余台POS机,两兄弟合谋,一天套现30多万元,一年套现超过2.6亿元。这起发生在广州的特大POS机套现案件日前经广州警方披露后,再次引起社会对信用卡非法套现的广泛关注。业内人士表示,P...
广州:兄弟俩用POS机刷卡 1年套现2.6亿元_大香蕉新闻乐点彩票彩神争霸 租两间办公室,申领10余台POS机,两兄弟合谋,一天套现30多万元,一年套现跨越2.6亿元。这起发生在广州的特大POS机套现案件日前经广州警方披露后,再次引起社会对信用卡不法套现的广泛关注。业内人士表示,POS机套现背后是银行等部门监管破绽所致,而巨额套现将严重干扰国家金融秩序稳定,轻易滋生“盗刷”等多种犯罪行为。 一天套现30多万元 一年套现2.6亿元 来自广东的冼某培和冼某源两兄弟,经由过程在广州市越秀区环市中路某大厦租用两间办公室,应用多台银行POS机,在不到一年的时间里,阴郁不法套现金额跨越2.6亿元。 2013年9月25日,这家特大POS机套现窝点被广州警方成功端掉。就在查获当天,记录显示,犯罪嫌疑工资他人刷卡套现10笔,金额达30多万元。 广州警方日前披露这起案件称,这两兄弟租用的办公室没有明显公司标志,从所处情况看与一般商贸办公室相差不大,“蹊跷的是,经常有人进出该地址并刷银行卡‘消费’,却没有货色进出。”民警侦查发明,该地址POS机产生了大量信用卡消费信息,认定该地点有从事信用卡套现犯罪活动的重大嫌疑。 经审讯,犯罪嫌疑人冼某培等交卸,其先在工商部门注册成立广州某电子科技有限公司、广州市某工艺品商行等4家公司,然后以这些公司的名义向汇付世界支付平台和快钱支付平台申领POS机,加上借用的POS机共16台,从2012年10月开始,经由过程虚构交易的形式,不法从事信用卡套现活动。 办案民警告诉记者,包括湛江银行、浦发银行等多家银行竟然给犯罪嫌疑人设置装备摆设了两台POS机,但具体原因,警方以查案为由拒绝泄漏。记者在警方当天公开摆放的10多台POS机中,两台标有“招商银行”的POS机赫然在列。 监管破绽致POS机套现屡禁不止 当前,POS机套现已是一门“生意”。一些POS机特约商户应用部分持卡人急于套出现金的心理,便应用POS机以虚构交易、虚开价格、现金退货等方法向持卡人直接支付现金,并从中赚取手续费。 业内人士表示,根据中国国民银行和中国银联的规定,POS机特约商户的申请和治理有严格的法度模范规定,一般需要供给营业执照、税务挂号、身份证实等资料,经由严格的审核方能发放,而POS机套现屡禁不止的根本原因还在于POS机前期申请和后期监管存在诸多破绽。 “为了抢占市场,一些收单机构在发放POS机的审核过程中简化法度模范,疏于防备,造成持大量虚假资料的不相符要求的商户成功经由过程审核。”中国银行广东分行金融部一经理告诉记者,当前POS机的市场治理比较纷乱,一些银行POS机治理部门发放了POS机后就甩手不管,连POS机在什么地方都不清楚。 他说,一些收单银行甚至把POS机的发放和机具治理外包给小公司,而这些小公司基于自身利益考量,尽管提高发卖数字,根本不斟酌监督治理。 广州市公安局经侦支队二中队副队长李凌飞认为,多部门对POS机的治理步调不一致,造成多头治理,未能形成完善和周全的治理机制,轻易产生监管破绽。 建立小我信用轨制 加强征信体系扶植 记者查询拜访懂得到,在POS机不法套现中,POS机商户会收取2%至3%的费用,扣除POS机交易需向收单机构支付的折扣率,POS机商户可赚取0.5%至2.5%费用,其收益可观。 业内人士及专家表示,要防备POS机套现,必须从持卡人、特约商户、收单机构、银行等多方面着手加以监管。首先,发卡银行在鼎力拓展信用卡营业的同时,应该加强风险防备意识,发卡前严格审核申请人的前提,严格审批额度,强调发卡泉源的风险控制;其次,在与特约商户的协议中,必须明确特约商户不得协助持卡人套现,强化其违约责任,以约束特约商户的行为;此外,各银行间还应通顺交流机制,实现违规客户信息共享,避免同一客户反复办卡再次造成经济损失。

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